Tegenwoordig heb je geen excuus meer om niet op de hoogte te zijn van je bestedingspatroon. Daar heb je genoeg programma’s voor om snel inzicht te krijgen in je inkomsten en uitgaven.

Op 30 juni hebben de AFM en het NIBUD een online tool gelanceerd onder de naam “financiele checklist”. Het is op zich een lovend initiatief. Het is algemeen bekend dat de gemiddelde consument weinig financiele kennis heeft. Dat mag de branch overigens worden aangerekend want er is door banken weinig gedaan om deze leemte op te vullen.
De site geeft consumenten de mogelijkheid om te kijken of zij op financieel gebied hun zaken goed geregeld hebben. Er staan tips over hypotheken, sparen, verzekeren, beleggen en lenen.
De consument wordt voorgespiegeld dat men op basis van een 8 vragen over de persoonlijke situatie een soort ‘persoonlijk actieplan’ wordt opgesteld.
Ik heb de vragen maar eens ingevuld en ben zwaar teleurgesteld.

Ik heb 2 totaal verschillende profielen ingevuld (jonger dan 40, 55-65; geen partner, wel partner; wel kinderen, geen kinderen; uitkering, loondienst; net rondkomen, geld over; geen hypotheek, wel hypotheek; wel krediet; geen krediet; geen beleggingsverz., wel beleggingsverz).

Je zou dan twee totaal verschillende ‘actieplannen’ verwachten, maar helaas, dat is niet het geval. Sterker nog, ik krijg in beide gevallen eigenlijk dezelfde financiele checklist (nou ja, het enige verschil is dat ik bij het profiel zonder hypotheek, geen informatie over hypotheken krijg). Nu is deze checklist niet slecht en je kunt er veel informatie uithalen, maar die zogenaamde vragenlijst had echt achterwege kunnen blijven.

Met de huidige technologie (internet 2.0 …..) zou je veel meer interactiviteit verwachten. Er is een rente-op-rente rekenmodel, heel nuttig, maar waarom voor iedereen een uitgangspunt van 100 euro (ook als je veel kan sparen). Nog een voorbeeld: Beide profielen worden doorverwezen naar http://www.pensioenkijker.nl, ook het profiel met een uitkering (interessant vooruitzicht). En als je aangeeft dat je niet ‘rood’ staat, dan krijg je wel een aanbeveling hoe om te gaan met ‘rood staan’.

Kortom: een mislukte kans om op basis van de werkelijke persoonlijke situatie van een consument een toegespitst financieel actieplan op te stellen.

leuk artikel alleen nog verkeerde link zonder bron, onderzoek is gedaan in opdracht van het FD

zie: http://www.fd.nl/artikel/11876.....-hypotheek

http://www.yunoo.nl